课 程 安 排
课 程 大 纲
《金融科技时代银行转型升级》（半天）课题大纲
一、金融科技为商业银行转型提供了重要机遇
1.1我国商业银行转型迫在眉睫
1.2金融科技方兴未艾
1.3金融科技为商业银行转型创造了有利环境
二、金融科技对我国商业银行挑战
2.1对客户冲击
2.2对渠道冲击
2.3对场景冲击
2.4对产品冲击
2.5对运营冲击
2.6对管理冲击
三、我国商业银行借助金融科技实现转型的现状
3.1 明晰转型战略
3.2 完善体制机制
3.3 积极拥抱技术
3.4 建设多元渠道
3.5 构建金融生态
四、我国商业银行借助金融科技推动转型中存在问题
4.1一些金融技术和能力尚不成熟
4.2借助金融科技推动转型缺乏企业级战略的推动
4.3系统、体制、文化成为金融科技应用的阻滞因素
4.4借助金融科技推动转型的外部环境尚需完善
五、我国商业银行融入金融科技的对策
5.1大型银行融入金融科技的对策
5.2股份制银行融入金融科技的对策
5.3城商行融入金融科技的对策
《决胜未来：数字银行4.0》（半天）课题大纲
一、数字经济上升为国家战略
1、国务院积极推进"互联网＋"行动的指导意见
2、两办关于促进移动互联网健康有序发展的意见
3、国务院印发《促进大数据发展行动纲要》
4、银监会“十三五”互联网+、大数据发展框架
5、央行《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》
6、十九大报告推进大数据与实体经济深度融合
7、实施国家大数据战略建设数字中国
二、商业银行迫切需要数字化转型
1、数字化转型是应对经营环境变化的需要
2、数字化转型是应对互联网金融挑战的需要
3、数字化转型是“因客户而变”的选择
4、数字化转型是同业竞争加剧的需要
5、数字化转型利差下滑需要创新的需要
6、数字化转型是开展普惠金融的需要
7、数字化转型是应对跨界竞争的需要
三、数字银行的主要特征
1、传统银行与数字化银行的区别
2、数字银行的发展主要经历四个阶段：
1.0：银行自动化
2.0：银行电子化
3.0：银行数字化
4.0：数字银行
3、数字银行的目标架构
4、数字银行的六大特征
四、数字银行创新与发展
1、互联网突破边界重新定位金融
2、移动互联网推进小微产品创新
3、大数据客户画像实现精准营销
4、云计算优化银行业务流程
5、大数据强化银行业务风险管理
6、移动互联网催生社群银行生态
7、人工智能助力金融产品人性化
8、区块链可能改变传统金融模式
《宏观经济形势分析与银行战略转型发展策略》（一天）课题大纲
一、中国宏观经济发展形势
1、 宏观经济要点分析
2、 宏观经济摘要
3、 2020年政策
4、 2020年重点投资领域
5、 美林投资钟在宏观经济中的实际应用
二、银行面对的挑战与机遇
1、 金融证券化带来的挑战
2、 混业经营对银行的挑战
3、 金融电子化对银行的挑战
4、 来自非银行金融机构的挑战
5、 行业内竞争情况
6、 快速发展的城镇化经济为银行带来生机
三、银行应对挑战的发展战略
1、 内部环境分析
2、 战略选择
3、 战略实施
4、 银行发展案例解析
四、银行创新转型发展趋势
1、 银行转型发展趋势
2、 宏观形势下的零售银行业务
3、 国际成熟银行的业务分析
4、 代银行业务框架
5、 现代银行业务发展核心对策
6、 金融市场生命周期
7、 网点经营管理模型
五、银行创新发展实务及风险控制
1、 金融业务创新主要原因
2、 金融业务创新主要内容
《贷后管理及问题贷款化解》（一天）课题大纲
一、贷后管理现实意义
1. 贷款不仅贷现在，更是贷未来，而未来是动态变化的
2. 贷后管理能力强弱决定信贷业务经营规模大小
3. 贷后管理质量高低决定信贷业务资产质量高低
4. 贷后管理水平高低决定信贷业务经营效益高低
二、贷后管理主要事项
三、贷后管理工作要求
四、贷后检查规范管理
五、贷后客户关系管理
1. 扩大现有信贷业务效益回报
2. 加强各种金融业务交叉营销
3. 发现激发客户潜在业务需求
4. 创新创造新兴业务客户应用
5. 创造金融商业融合经营模式
6. 强化关系客户滚动联动开发
六、贷后贷款分类管理
七、贷后及时催收管理
八、贷后贷款档案管理
九、贷后问题贷款预警
1. 问题贷款风险组成因素
2. 问题贷款风险预警方法
3. 当前问题贷款风险来源
十、贷后问题贷款处置
十一、贷后关系策略调整
十二、贷后管理质量考核
1. 贷后管理质量考核标准
2. 贷后管理质量考核方法
讲 师 介 绍
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