课程安排

培训安排           

时间：2019.9.19-20（周四至周五）

地点：重庆

培训收费

◆ 研习社会员单位：☆☆☆☆☆（5颗星）；

◆ 非研习社会员单位：3600元/人

◆ 费用说明：包括授课费、资料费，课程期间午餐费、茶歇等；研习社可代订房间，费用自理；

◆ 选购金融加研习社研习卡，享受更多的课程优惠。具体咨询当地销售或者研习社老师。

联系方式

全国客服热线：18602177116

课程大纲

《商业银行全面风险管理与合规内控管理》

第一部分  2019年银行业监管与转型的艰难之年

一、2019年6月末银行的主要业务数据（穿插操作风险案例）

二、透过金融监管案例看风险管理重要性

三、银行业“回归本源”的实质意义和理念  

四、当今化解处置信贷风险所面临的问题

第二部分  诠释全面风险管理的理念和提升完善

一、国际上对全面风险管理的最新释义

二、国内监管机构颁布的最新管理要求（“商业银行全面风险管理指引”）

三、新常态下全面风险管理的目标境界

第三部分  巴塞尔监管委员会颁布合规咨询文件

一、文件引言中的表述

二、合规风险的定义

三、合规法律、规则和准则通常涉及的内容

四、合规法律、规则和准则的多种渊源

五、咨询文件规定的原则（1-10项）

第四部分  银行内部控制体系的建立及有效管理

一、商业银行内部控制的主要内容和目标

二、内控机制建设的重要理念和涵盖幅度

三、构筑符合全面风险管理要求的内控体系

四、阐述流程银行、内控与合规管理的关系

五、解析若干操作风险案例看内控的重要性

第五部分  信用风险的识别和对企业、行业分析

一、信用风险识别的主要考量和方法

二、站在企业和行业的角度分析风险   

三、以银行角色分析贷款关键风险点      

四、风险分析判断意见的储存和维护

五、银行客户经理贷前调查的重要性

第六部分  客户经理在风险管理中的作用和职责

一、客户经理在公司业务授信调查工作中的尽职规定

二、客户经理在个人业务授信调查工作中的尽职规定

三、客户经理应具备的基本业务素质、知识以及技能

四、在客户关系的维护和风险管理等方面的关键要点

第七部分  拓展信贷审查审批视野及坚守的原则

一、拓展信贷审查审批的宽阔视野

二、坚守信贷审查审批的审慎原则

三、建立有效的风险与营销联动机制

四、对贷前调查和贷款审查审批的评价

五、分析与思考不良贷款问责案例（案例分析）

第八部分  贷后风险点的预警、监测和危机处理

一、贷后检查的立足点和敏锐性

二、通过贷后检查及时察觉到的主要风险

三、贷款风险危机发生后的处理方法

四、分享贷后检查真实性的“零容忍”案例

第九部分  不良资产法律风险分析以及处置方法

一、后三类不良资产管理的总体要求

二、抵质押担保方式的法律风险分析

三、银行管理债权过程中的法律风险

四、进入资产保全过程中的法律风险

五、化解和处置不良资产的实务案例

第十部分  信贷资产风险的防范措施和尽职规定

一、 剖析上市银行若干操作风险及合规风险案例

二、 讲解“银行业金融机构从业人员行为管理指引”

三、 风险管理及授信工作的重大警示事项（10项）

讲师介绍

潘老师

上海著名银行风险管理专家、培训师；现任某股份银行村镇银行监事长；原上海市银行同业公会第九届秘书长；原某股份银行总行社会保险基金部副总经理、资产保全部总经理、风险管理总部总监助理。

潘老师在我国商业银行体制机制改革的历程中，长期担任某股份银行总行专业部门的总经理，积累了银行经营管理、风险管理和不良资产化解处置的丰富经验，并坚持风险管理理论研究与管理实践的结合，取得了显著的成效。 在风险管理的长期实践活动中，潘老师认真研究商业银行风险管理的体制机制建设；深入透析信贷资产质量的主要问题和解决方案；有效推进风险管理流程的优化和再造；不断完善从信贷风险管理到全面风险管理，从操作风险管理到内部控制管理，从合规风险管理到培育尽职文化等系列化的制度、流程、程序和方法并致力于不断提升和创新。 在担任上海市同业公会秘书长期间，潘老师精心组织上海百家以上中外资银行会员单位和风险管理、创新管理、人力资源等专业委员会，深入研究探讨上海国际金融中心建设中的新观点、新经验和新信息，并引进国内外专家开展主题演讲活动，在业界反响良好。 作为一位资深风险管理专家，潘老师在业内取得显著成绩的同时，不断将工作经验进行总结，并与专业理论和专业知识以及实践案例融合贯通，为金融机构干部员工开展培训，提供高价值服务。

Tips 

1、 为了保证能为您提供更高品质的会务服务，敬请于上课前一天办理报名手续；

2、 保护知识产权是大家共同的责任，如未经授权，会议现场请勿录音、录像，多谢合作！